Slice以帮助印度裔年轻人进行数字支付并建立信用评分筹集了600万美元

班加罗尔最大的社区之一，科拉曼加拉(Koramangala)的街道上布满了数字支付服务的储藏室和横幅。每隔几步，您就会找到一家银行和金融科技初创公司的办公室。

但是，当穆罕默德·纳耶姆(Mohammed Nayeem)想获得信用卡时，他意识到自己的选择有限。他向总部位于孟买的RBL银行申请了信用卡，该银行已有70多年的历史了。在随后的日子里，他通过电话回答了他们的许多问题，并提供了许多文件。通话不断，但是卡却没有。

纳耶姆(Nayeem)是自由室内设计师，每月平均收入580美元，他在去年的一次采访中告诉。尽管这足以让美国大多数银行为他发行信用卡，但他没有传统工作的事实使所有人望而却步。

今天有成千上万的人，例如印度的Nayeem无法获得信用卡。他们的大部分生活都依靠借记卡进行，信用评分很少甚至没有。今天，印度使用的借记卡接近10亿张，但流通的信用卡只有5,000万张。即使当今有数十家初创公司试图弥合这一差距，也很少有服务于年轻人口。

最终，Nayeem遇到了一家名为Slice的初创公司，该公司为他提供了切片卡，出于所有目的和目的，该切片卡可用作信用卡。他告诉TechCrunch，一年多来，他一直在使用Slice的产品，他的经历“非常棒”。

Slice拥有4年历史的初创公司联合创始人兼首席执行官Rajan Bajaj在接受TechCrunch采访时表示，Slice提供了带有预批准信用额度的预付卡。总部设在Koramangala的初创公司专注于像Nayeem这样的人-年轻的人口统计资料，主要由学生，自由职业者，初创公司的员工和蓝领工人组成。

Bajaj说，今天有超过25万客户使用Slice的卡。在一个月的时间里，普通用户对Swiggy和音乐应用之类的数字服务执行约10笔交易，花费约10,000卢比(合132美元)。随着用户支出的增加，Slice将他们的每月限额提高到100,000卢比(合1,320美元)。

但是给这些用户一张卡片只是价值主张的一部分。对于用户而言，最大的吸引力也许在于他们能够建立信用评分，这最终将使他们有资格获得其他公司和银行提供的更好的信用卡，并使其能够获得用于各种目的的贷款。Bajaj说，在使用Slice的大约六个月中，大多数用户的信用评分都超过700。

该初创公司还为用户提供了购买一小袋贷款产品并以零成本利息向他们付款并跟踪其支出的能力。

上周四，Slice宣布已在B轮融资前筹集了600万美元。本轮比赛由日本的Gunosy领导，总部位于美国的EMVC，CRED的Kunal Shah，Better Capital和总部位于新加坡的现有投资者Das Capital参加了会议。投资者中还包括Blume Ventures，Traxcn Labs和中国的Finup。

Bajaj说，Slice计划部署新资本以扩大其覆盖范围。它计划在明年达到500,000名年轻客户。

他说，在全球大流行高峰时筹集资金证明了Slice的技术来确定客户的信誉度及其承销方法。但巴贾杰警告说，由于当地条件和新规定，他预计未来几个月将出现更多违约。

但是对于Slice(以前被称为SlicePay)来说，这个数字仍将保持在5%以下，而这家自去年以来一直盈利的初创公司已经处于很好的定位。

Gunosy董事Yuki Maniwa在一份声明中说：“我们相信slice具有可持续的优势，因为它已经解码了年轻的信贷用户的需求，并使用技术对信贷风险和低成本分销有了深入的了解。”